金融服务行业的反洗钱/KYC 入职流程长期以来一直亟需提升效率。
优挑战 这促使各机构寻求数据驱动的方法和自动化，尤其是持续的 KYC 模型，这有助于简化复杂的合规流程并降低成本。然而，由于其他项目（正如重大业务变革的现实情况一样）占据了优先地位，该行业在实施持续 KYC 方法方面的进展缓慢。
疫情加剧了企业开始实施持续KYC方法的紧迫性
这种方法旨在维护客户档案，而无需进行完全的人工定期审查。此前，由于缺乏这种方法，企业在大量人工工作方面遇到了诸多问题，尤其是在离岸国家/地区，这带来了安全隐患。在某些情况下，企业由于资源严重不足而无法接纳新客户。
由于许多金融服务机构正处于实施持续 KYC 模型的风口浪尖，本文将概述您在过渡期间可能遇到的好处和挑战。
挑战
迈向持续 KYC 需要协调三个主要要素，即：
采用可靠的数据主导方法来获取所需的数据属性；
涵盖所有情况的明确政策；以及
具有自动应用规则能力的工作流层。
正确做到这一点意味着可以接收客户数据的任何更改，并且自动化会将此反馈推送到所有三个元素。
实施这些基础要素通常 海外数据 是企业面临的最初障碍。例如，我们的经验表明，许多企业在协调其遗留系统时遇到问题，这可能导致难以实现单一可靠的数据源。
此外，可靠的数据方法需要高质量的数据
而这通常是企业难以达到的标准。有些企业难以管理内部数据，而另一些企业则难以整合必要的外部数据来补充自身的第一方数据。企业在为警报处理资源分配时也可能会遇到挑战。
在转向持续 KYC 方法时，所有这 的欺诈检测技术如何标记 ₹300 万卢比的损失 些挑战都很常见，但这并不意味着您的业务不适合这种转变。遇到一些挑战是正常的，而且这些挑战是可以克服的；这些挑战不应阻碍金融服务获得持续 KYC 带来的改进。
优势
除了持续 KYC 承诺为金融合规带来更高的效率之外，其主要好处大致可以分为两个方面：1）适当调整方法，2）降低风险。
持续 KYC 系统对许多金融机构颇具吸引力，因为该系统可以根据客户活动的变化程度进行调整，从而决定应为一个账户投入多 海外数据 少资源。它省去了通常需要重复“重新审核”流程（即重复整个客户入职流程）的时间。这无疑解释了为什么一些金融机构将效率提升和成本降低视为其转向持续 KYC 系统的主要驱动力。
然而，根据我们的经验，大多数金融服务机构决定采用持续 KYC 方法，因为它在风险缓解方面具有优势。该方法能够提供这种安全优势，因为它能够及时捕获信息，从而能够创建以前可能被忽略的警报。由于金融服务机构的工作和声誉高度依赖于为客户提供合规且安全的服务，因此持续 KYC 以风险缓解为重点，因此该方法成为优先事项是可以理解的。
打好基础
本文概述了持续 KYC 的挑战和优势。然而，如同任何付诸实践的理论一样，实施持续 KYC 的实际过程可能会更加复杂和困难。
为了让您的企业获得最大的成功机会
重要的是尽可能多地了解转型情况，并预料到转型过程中会遇到障碍。
还要记住，这并非一朝一夕就能实现的改变，这意味着你不应该操之过急。相反，你应该先专注于打好基础。