合规法规日益要求企业了解其实际拥有和控制者。
受益所有 以下是企业需要弄清这一问题的原因，以及如何更轻松地实现透明度。
评估受益所有权并非大海捞针，而是在一堆针中寻找一根针。尽管人们普遍认识到需要统一的真相视角，但由于不同国家和地区的披露要求以及受益所有权登记册的状态和访问权限各不相同，追踪受益所有权的所有者通常十分困难。
那么，什么是受益所有权？它为什么重要？为什么企业需要引起重视？
让我们从头开始。受益所有人是指最终拥有或控制公司 25% 以上股份或投票权，或以其他方式对公司或其管理层行使控制权的个人。如果此类权益通过信托持有，则受托人或任何控制信托的人将被登记为受益所有人。
并非所有人都希望被认定为实际受益人。
许多犯罪分子会故意利用公司实体的不透明性来隐藏其身份、账户的真实用途以及与公司实体相关的资金或财产的来源或用途。
这可能是出于传统的避税目的，也可能是为了防止当局追踪个人或企业犯罪的收益，例如洗钱、贿赂和腐败。甚至可能是为了掩盖国 电子邮件数据 家支持的恐怖主义活动。无论出于何种原因，许多个人、企业和其他商业实体都在利用传统上宽松的受益所有权管理规则来牟取不义之财。
受益所有权——当局正在调查此案
当局正在反击。例如，制定反洗钱和反恐融资标准的国际机构——金融行动特别工作组（FATF）已为各国发布了关于实际所有权的指导，并指导受监管实体实施基于风险的客户处理方法。
金融行动特别工作组的建议 利益相关者和实践领导者在敏捷营销中的重要性 提供了解决法人透明度和实际所有权问题的措施，并补充了一系列各国应采纳的建议，以防止法人被滥用于犯罪目的。这些建议包括：
评估与法人和法律安排相关的风险；
使法人和法律安排充分透明；以及
确保及时向主管部门提供准确、最新的基本和实际所有权信息。
与此同时，欧盟第四项反洗钱指令于2015年发布，旨在打击洗钱、逃税和恐怖主义融资活动，其中受益所有权成为企业关注的一项重要条款。成员国被要求于2017年6月实施该指令，随后的第五项和第六项反洗钱指令更是 比特币数据库 在此基础上进一步推动了受益所有权登记制度的建立。
所有这些都代表着迈向透明度的新一步，以及引入公司及其他实体最终受益所有权的公开登记。然而，这一切实施起来并不容易。事实上，在全球组织结构日益复杂的情况下确立受益所有权或许是当今企业面临的最大挑战之一。
其中许多挑战与数据有关。数据沿袭存在诸多问题，例如数据质量和数据时效性。此外，不同国家/地区有不同的规则。例如，某些国家/地区和离岸避税天堂设置了障碍，阻止收集实际所有权数据——而犯罪分子很快就会利用这些数据。
实现道德商业增长
组织和信托可以采用两种不同的方式收集受益所有权数据：1) 手动查看每条记录，或 2) 自动化流程。手动方法成本过高，速度过慢，而且容易出错。然而，半自动化的受益所有权数据收集流程可以简化数据收集流程，并实现必要的透明度和符合道德的业务增长。
那么您可以采取什么行动呢？理想情况下，您希望部署一个解决方案，使您的组织能够更快、更高效地获取与全球股权所有权和重大控制权相关的核心数据资产。
因此，在用户引导阶段深入了解这些企业和人员的信息之前
使用分析和研究工具建立这些联系至关重要。这可以节省您的时间和金钱，并可能减少您之后需要筛选的实体数量。例如，它可以让您：
可视化公司所有权结构，包括所有权超过 5% 或以上的公司
关系。